Das Problem
Viele Anlagen, wenig Konzept
Viele Menschen haben über die Jahre eine Vielzahl von Verträgen angesammelt: klassische Lebensversicherungen, Fondsdepots, Riester- oder Rürup-Produkte. Doch selten ergibt sich daraus eine klare Linie.
Die Herausforderungen:
- Zinsen sind niedrig, klassische Sparprodukte verlieren an Attraktivität.
- Immobilien sind teuer und schwer zugänglich.
- Aktienanlagen schwanken und verunsichern Anleger.
- Altersvorsorgeprodukte sind oft provisionsbelastet und intransparent.
So entsteht ein Flickenteppich ohne klare Struktur – und damit weder steuerliche Effizienz noch echte Planbarkeit.
Die Lösung
Vermögensaufbau & Verwaltung mit System
Die Lösung liegt in einem strukturierten Konzept, das verschiedene Bausteine intelligent kombiniert:
- FFB-Sparpläne: flexible Einstiege ab 25 Euro monatlich – ob Fondssparplan, Portfoliosparplan oder FondsdepotJunior für Kinder und Enkel.
- Rendite-Dreiecke (DAX & MSCI World): belegte Historie, dass regelmäßiges, langfristiges Investieren in Aktien/ETFs attraktive Renditen ermöglicht.
- Fondspolicen: moderne, fondsgebundene Rentenversicherungen mit steuerlichen Vorteilen, flexiblen Beiträgen und verschiedenen Auszahlungsoptionen.
Gemeinsam entsteht so ein Vermögensaufbau, der Chancen nutzt, Risiken streut und steuerlich optimiert ist – statt auf Einzelprodukte zu setzen.
Vorteile auf einen Blick
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klare Struktur statt Sammelsurium einzelner Produkte
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planbarer Vermögensaufbau über Jahrzehnte
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steuerliche Vorteile durch Mantel- und Policenlösungen
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flexible Anpassung an Lebenssituation und Lebensphasen
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Integration von Sparplänen, Fondspolicen und Kapitalmarktlösungen in ein Gesamtkonzept
Für wen ist das geeignet?
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Privatanleger, die langfristig Vermögen aufbauen und von den Chancen des Kapitalmarktes profitieren wollen
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Familien, die für Kinder oder Enkel Rücklagen bilden möchten (z. B. über Junior-Depots oder Fondssparpläne)
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Selbstständige und Unternehmer, die steuerlich effiziente Strukturen für Altersvorsorge und Kapitalverwaltung suchen
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Anleger mit bestehenden Verträgen, die Ordnung, Transparenz und Effizienz in ihre Finanzstruktur bringen wollen
Warum Christian Gradt Consulting?
Ich helfe meinen Kunden seit vielen Jahren dabei, Vermögen nicht nur aufzubauen, sondern es auch strategisch und effizient zu strukturieren.
Dabei geht es mir nicht um Produktverkauf, sondern um Konzepte, die Kapitalanlage, Steuern und Lebensplanung verbinden.
Mein Beratungsansatz:
- unabhängige Analyse der bestehenden Anlagen und Verträge
- Entwicklung einer klaren Struktur für Vermögensaufbau und -verwaltung
- Integration flexibler Lösungen: von FFB-Sparplänen über Fondspolicen bis hin zu Kapitalmarktstrategien
- Begleitung durch mein Netzwerk von Steuerberatern und Finanzexperten
Mein Anspruch:
Vermögensaufbau ist keine Sammlung von Einzelprodukten, sondern die bewusste Gestaltung von Stabilität, Chancen und steuerlicher Effizienz – mit einem Konzept, das zu Ihrem Leben passt.
